文 / 9C律师 周永信

非法集资的案子一旦爆发，往往牵连广泛（见《周永信提醒：非法集资案将波及的6类人群》）。

前一阵子爆出的某案例，被卷入其中的，包括一家大型担保公司、上海一家中型机构、东莞一家银行、以及深圳一家第三方理财公司。尽管最直接的受害者是投资者，但以上的机构应该受伤也不轻。

如何在发生此类的事件时，不被殃及呢？

1、尽调

如果能提前知道一些信息，很多悲剧就不会发生了。

在面对各种募资机构时，不能只看他们给你展示的那些东西，也不能只听他们怎么说。即使是字面的白纸黑字，也不能完全的相信。

一定要做一个尽职调查，深入了解一下对方的历史和背景。这样的话，如果对方有问题，你就能很容易的发现。

即使对方是正规的募资机构，做一个尽职调查也是必须的。所谓知己知彼、百战不殆，它能为你提供很多与对方博弈的参考。

2、风控

涉足资本市场，风控是很重要的。所以专业的投资机构和担保机构，都有专门的风控部门。

投资者不可能专门设一个部门来负责风控，但必要的风控方案和措施，还是要有的。

3、预案

资本市场，经营的是未来和预期。而未来，什么情况都有可能发生。所以风险是从业者不得不面对的问题。

其实风险并不可怕，可怕的是你不知道风险是什么、来自哪里、对风险没有准备。

如果能够做好预案，那风险就不会对你造成太大的灾难。至少在危机来临之时，你能更加从容。甚至，如果你思谋够深够远的话，风险还能给你带来难得的机会。

4、关注

文章开头说的那个案子，据称在事件爆发数月前，控制人就已经着手为跑路做准备了。先是把公司股东和法人代表变更为他人，又办理了出国的护照，后来又亲自前往香港搭建资金出境通道。

其实任何重大事件，在全面爆发前，都会有各种征兆。关键看你有没有留心，有没有关注它。投资以后就等着还本付息，连对方的动态都不关心，其实也是对自己的不负责任。

所以，投资或建立合作关系后，一定要对募资方保持足够的关注。

5、迅速响应

如果对募资机构保持关注，那在事件出现苗头的时候，你就能及时知道。这时候迅速响应，并果断采取措施，或启动预案，往往能起到关键性的作用。即使整个事件的发展不受你控制，那也能最大限度的保障自己的权益，或避免被事件所殃及。

9C总结：如果你面对的是普通的募资机构，那以上的5点措施，能化解你大部分的风险。

但如果你不幸遇到的是使用暗黑财技的募资机构，他们有太多的招数诱你上当（见《周永信资本秘闻1：猎取39亿的13个伎俩（及脱逃诡计）》），这时候，以上的这些手段还起作用吗？

当然起作用，因为在你采取第一个手段“尽调”时，就能发现他们的猫腻。

但前提是，你要知道他们的伎俩。

关于作者：周永信，9C资本力创始人，俱时律师事务所合伙人，著有《左手企业经营 右手资本运作》一书。